Unsere AML und Verifizierungsregeln
Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung sind bei Playio Casino keine Formsache, sondern gesetzliche Pflicht und Schutz für Sie. Hier erklären wir, welche Regeln gelten, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn etwas nicht passt.
Unsere AML Politik
Playio Casino wird von Adrio Gaming N.V. betrieben und untersteht der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer 8048/JAZ2021-034). Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenz in vollem Umfang um und führen ein Risikomanagement ein, das illegale Geldflüsse über unser Casino verhindern soll.
Wir verpflichten uns, keine Geschäftsbeziehung einzugehen oder fortzusetzen, wenn begründete Verdachtsmomente auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung bestehen. Verdachtsfälle melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Meldestelle, ohne Sie vorher darüber zu informieren.Unsere Mitarbeiter werden regelmässig in AML-Themen geschult, und ein internes Compliance-Team überwacht sämtliche Abläufe täglich.
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns stufenweise. Schon bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben, und vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen, die die von unserer Lizenz vorgeschriebenen Schwellenwerte erreichen.
Wir prüfen drei Dinge: Wer Sie sind (Identität), wo Sie wohnen (Wohnsitz) und ob die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Ohne diese Prüfung dürfen wir keine Auszahlung freigeben.
- Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse; automatische Altersprüfung (18+)
- Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung obligatorisch
- Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen können wir jederzeit eine Verifizierung verlangen
- Zusätzliche Prüfungen: bei Hinweisen auf Drittzahlungen oder auffälligem Spielverhalten
So läuft die Prüfung ab
Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, solange Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Wir speichern alle Unterlagen verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff; nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser die Weitergabe ist gesetzlich vorgeschrieben.
- Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Konto unter «Verifizierung» hoch
- Schritt 2: Wir prüfen Vollständigkeit und Lesbarkeit
- Schritt 3: Wir gleichen Identität, Adresse und Zahlungsmethode mit Ihren Kontoangaben ab
- Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie
Diese Dokumente brauchen wir
Damit die Prüfung ohne Verzögerung durchläuft, sollten alle Dokumente aktuell, vollständig sichtbar und ungekürzt sein. Folgende Unterlagen verlangen wir im Standardfall:
| Prüfung | Akzeptierte Dokumente |
|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (behördlich ausgestellt, gültig) |
| Wohnsitz | Versorgerrechnung, Bankauszug oder Behördenschreiben (nicht älter als 3 Monate) |
| Zahlungsmethode | Foto der Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug der E-Wallets oder Wallet-Adresse bei Krypto |
Nachweis der Geldquelle
Bei höheren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns hilft, saubere Kundengelder von illegalen Geldern zu unterscheiden.
Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Nachweise über Geschäftseinkünfte. Die Anforderungen hängen von der Höhe der Beträge und Ihrem individuellen Risikoprofil ab. Wir behandeln diese Informationen streng vertraulich.